Как мне вставить символы, отличные от ASCII, в vim?

Мой эмулятор терминала настроен для кодировки символов Unicode, и мой .vimrc содержит строку

set encoding=utf-8

, но когда я пытаюсь вставить слово «cafe» в vim, оно получается как «cafà ©».

Я могу сделать "é" в vim, набрав Ctrl-vu, а затем 4-символьный код (00e9), но я бы хотел, чтобы его можно было вставить.